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调查丨融资方虚构2亿债权瞒天过海温金中心两产品逾期9个月仍兑付无果

2019-08-16 10:05第一新闻网编辑:admin人气:


  2019年7月底,杭州许女士向《每日经济新闻》记者报料,称自己3年前通过绿城财富购买的温州金融资产交易中心股份有限公司(以下简称温金中心)发行的融通宝系列产品逾期快9个月了,还不能兑付。

  8月初,家住温州的刘先生也向记者反映,其3年前购买的温金中心发行的政金宝系列产品也逾期9个月了,同样没有兑付。

  需要注意的是,上述两款逾期产品所涉及的融资方都是江苏奥达建设工程有限公司(以下简称江苏奥达)。

  2016年,江苏奥达以其对泰州市姜堰国有资产投资集团有限公司(以下简称姜堰国投)持有的2亿元应收账款作为基础资产,发行资产支持收益权产品,资金用于补充江苏奥达承包的泰州市姜堰区一拆迁安置工程建设资金,同时,江苏奥达到期回购该基础资产收益权。温金中心基于江苏奥达上述基础资产,发行了政金宝和融通宝两款产品,总规模1.5亿元,限期2年。

  但是,记者发现江苏奥达提供的底层资产涉嫌虚构债权,江苏奥达为温金中心尽职调查过程中提供的材料中有8份为伪造;姜堰国投方面回应称,从未与江苏奥达及温金中心接触过;而江苏奥达所称的拆迁项目,记者调查发现也并非江苏奥达负责。

  融资钱款流向何处,投资人的资金何时能兑付,江苏奥达现状如何?针对这些问题,记者先后采访温州市金融办、温金中心、温州市金融投资集团有限公司(以下简称温州金投)、姜堰国投、江苏奥达、绿城财富等,欲理清事件的脉络。

  “当初的广告很诱人”

  刘先生表示,2016年之所以买温金中心发行的政金宝系列产品,“是因为说是政府开发项目,财政担保,我们觉得这个项目200%稳妥。广告打起来很诱人的,项目经理也说得很好听”。

  刘先生提供的当时温金中心的一份产品宣导单显示,政金宝系列募集总额1亿元,投资1万~99万元,第一年利率为7%,第二年利率为7.2%。当然投资金额越多,利率也会相应地调整,派息方式为每季度付息一次。

  许女士则是通过绿城财富购买了温金中心发行的融通宝系列产品,其签订的《产品说明书与认购协议》显示,融通宝系列产品总规模不超过5000万元,投资人认购10万(含)~50万元(不含),投资收益为7%/年,期限为2年。

  值得一提的是,与温金中心签订承销协议的实为杭州九乘,而许女士最终却是通过绿城财富购买的温金中心的产品。许女士表示,其对杭州九乘毫不知情。据了解,杭州九乘与绿城财富均为绿城资本旗下企业。绿城财富总经理刘丽丽向《每日经济新闻》记者表示,杭州九乘与绿城财富属于居间推荐关系,绿城财富向杭州九乘推荐客户,杭州九乘再向温金中心推荐客户。

  同时,协议书里还提及该产品的风控措施主要有四方面,一是对基础资产对应的应收账款进行质押;二是泰州市姜堰国投(主体评级AA)对本产品回购提供承诺;三是项目还款来源为泰州市姜堰国投与商业银行合作的产业基金,该产业基金已纳入泰州市姜堰区财政预算;四是江苏奥达法定代表人丁网锁提供无限连带责任保证担保

  原本以为几乎不存在什么风险的产品,结果却逾期了。

  许女士向《每日经济新闻》记者提供了2018年10月29日由温金中心出具的《融通宝69期产品备案登记信息确认书》,称江苏奥达在该中心备案登记的产品因债务主体江苏奥达不能如期支付本金及收益,导致逾期兑付。该中心已经收悉江苏奥达出具的《关于温金中心-政金宝、融通宝系列产品延期兑付的说明》、《承诺函》、《应收账款质押协议》等文件,根据以上文件,江苏奥达承诺将于产品原到期日起9个月内支付产品本息。

  杭州九乘另提供了一份温金中心发送的《告知函》,时间显示为2018年11月15日。告知函中,温金中心向杭州九乘表示,“在我中心挂牌登记的江苏奥达项目融通宝69期、70期产品和政金宝30期-38期产品合计产品规模共计14975万元,截止2018年11月15日均已到期,其中融通宝69期、70期产品由贵司负责承销和推介。现发行人江苏奥达建设工程有限公司逾期不能兑付上述产品,我中心已经积极派风险处置人员与发行人、受托管理人、保证人等产品相关各方协商还款方案和追偿方案”。

  伪造8份文件,虚构2亿债权

  出现逾期的原因是什么?

(来源:第一新闻网)

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